Что такое брокерский аттестат
Помимо того, что аттестат имеет документарную форму, то есть выдается в бумажном варианте со всеми необходимыми степенями защиты и «живыми» печатями, его данные отображаются в специальном реестре, ведущемся Центробанком. То есть подлинность такой бумаги можно проверить самому доверителю.
Аттестат фсфр и квалифицированный инвестор. инструкция по сдаче экзамена | essence of markets
Ранее я достаточно подробно рассказывал о том, как стать квалифицированным инвестором и зачем это нужно. Одним из способов является получение квалификационного аттестата специалиста финансового рынка (ФСФР). Я считаю, что если вы не обладаете свободным капиталом в 6 млн руб., а также длинной историей ежемесячных торговых операций, то данный аттестат является самым доступным способом добиться статуса квалифицированного инвестора.
Что
такое аттестат ФСФР и для чего он нужен?
На самом деле, данный документ только раньше выдавался Федеральной Службой по Финансовым Рынкам, а теперь это делает Центральный Банк. Но в обиходе устоялась именно аббревиатура «ФСФР». Ее я и буду использовать.
Аттестат ФСФР является своего рода пропуском (лицензией) для трудовой деятельности в области финансовых рынков. Есть целый перечень должностей, для которых этот документ обязателен. Не буду на них останавливаться. Отмечу лишь, что, зачастую, для небольших финансовых компаний в РФ достаточно сложно найти сотрудника, удовлетворяющего нормативным требованием ЦБ по квалификации. Поэтому распространенной является практика так называемой «поддержки аттестатом», когда работник де-юре находится в штате, но де-факто нужен только из-за наличия «корочки» и никаких трудовых обязанностей не выполняет. Естественно, здесь я также не буду останавливаться слишком подробно.
Многие слышали о том, что с 1 июля 2021 года все аттестаты ФСФР были аннулированы и заморожены. Центральный Банк РФ год будет думать над тем, как изменить процедуру аттестации на основе «независимой оценки квалификации». Да, все именно так, вот только требований для персонала профучастников никто не отменял – аттестаты ФСФР все еще нужны для финансовых организаций. Кроме того, по-прежнему с помощью данного документа можно получить статус квалифицированного инвестора.
Виды
аттестатов ФСФР
Есть целых 7 видов «основных» экзаменов в зависимости от профиля деятельности. Серии аттестатов ФСФР:
- 1.0 – брокерская деятельность, дилерская
деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами - 2.0 – клиринговая деятельность и
деятельность по проведению организованных торгов - 3.0 –деятельность по ведению реестра
владельцев ценных бумаг - 4.0 – депозитарная деятельность
- 5.0 – деятельность по управлению
инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами - 6.0 – деятельность специализированных
депозитариев инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов - 7.0 – деятельность негосударственных
пенсионных фондов по негосударственному пенсионному обеспечению
Самыми популярными являются аттестаты первой и четвертой серий – их требуется больше всего. Лично мне пришлось получить сразу оба этих документа.
Как
получить аттестат ФСФР?
Для этого необходимо всего лишь сдать пару экзаменов. Именно пару, так как сначала вас ждет базовый экзамен, а потом уже основной. А вот теперь я хочу остановиться на процессе сдачи более подробно.
1. Базовый экзамен ФСРФ
Подготовка к экзамену
Сначала Вам необходимо записаться на экзамен. Есть несколько аккредитованных организаций, имеющих право проведения таких экзаменов. Вот они. Я сдавал в «Институте фондового рынка и управления». Заявку необходимо подать не позднее чем за неделю перед экзаменом. Соберите документы (договор, анкета, копия паспорта и подтверждение оплаты), и ваша заявка будет подтверждена.
Экзамены проходят примерно раз в месяц и являются платными – около 3500 руб. за одну попытку. Сдавать можно исключительно очно. Длительность экзамена – 2 часа. Количество вопросов – около 90 (в сумме они дают 100 баллов: некоторые вопросы дают сразу 2 балла). Если сможете набрать хотя бы 80 баллов из 100, то экзамен сдан. Если не сдали, то приходите через месяц и платите снова. Лимита на количество попыток нет.
Базовый экзамен является самым сложным из всех и не так часто сдается с первого раза. Среди моих коллег бывали случаи, когда пересдавать приходилось более 10 раз. Все дело в количестве вопросов – более 2000, а также в их формулировках (ну и лени, конечно же). Встречаются, к примеру, вопросы с 10 вариантами ответа, где правильными являются 6 из их. Также составители вопросов любят играться с частицами «не», которые могут кардинально изменить суть требуемого ответа. Кроме того, иногда один и тот же вопрос встречается в различных формулировках. Всегда очень внимательно читайте вопросы. Времени вам хватит: на 90 вопросов в «билете» выделяется 2 часа. Брать на экзамен можно только карандаш, ручку и калькулятор.
По моему мнению, оптимальное
время для подготовки к базовому экзамену – месяц. Я готовится за 10 дней,
но было достаточно тяжело: на это уходило от 4 до 8 часов в день.
Теперь же о самой
методике подготовки. Еще 15 лет назад этот процесс был невероятно трудоемким,
однако сейчас существуют многочисленные онлайн-сервисы и тренажеры. Я
рекомендую вам 2 лучших сервиса:
Далее хотел бы
рассказать, как именно готовился к экзамену я. Все экзамены были сданы с
первого раза на 95-99 баллов. Итак, давайте поэтапно:
- Сначала прочитываете всю теорию, а именно список вопросов с ответами для того, чтобы в голове сложилось общее понимание нужной информации. Рекомендую сделать это 2 раза.
- Затем переходите к тренажерам на вышеуказанных сервисах. Отвечайте на все вопросы по порядку, «запоминая» спорные с помощью доступной в тренажере кнопки. «Запоминайте» каждый вопрос, в котором у вас есть хоть малейшее сомнение о том, что вы можете дать неверный ответ. Таким образом, из условных 2000 вопросов после первого прохождения у вас останется около 500-1000 ошибочных (либо неоднозначных). Затем решаете их (оставшиеся) снова по той же схеме. В итоге, через 4-5 итераций вопросы закончатся вы будете уверены в каждом ответе. Естественно, часть самых первых вопросов вылетят из памяти, но 80% теста вы решите практически гарантированно.
- Далее на тех же тренажерах проходите уже аналог реальных тестов, еще раз себя проверяя.
- Если не совсем в себе уверены, то перед экзаменом еще раз прочтите всю теорию
Итак, переходим к
процессу сдачи экзамена.
Экзамен
Обычно экзамен начинается
в 10:00. Приходите за пол часа и занимайте место. Телефон придется сдать, но
никто не мешает вам взять с собой еще один, предварительно сохранив на нем
ответы на вопросы. Обычно экзаменаторы следят достаточно строго, но не всегда.
К примеру, на одном из моих экзаменов проверяющий вышел на целых полчаса.
Открыто списывать не советую, могут удалить из аудитории. Иногда тест решается
на компьютере, а иногда нет.
Обычно результаты публикуются через 1-3 дня после экзамена. Никакого аттестата после успешной сдачи базового экзамена вам не дадут – вы лишь получите право сдачи нового — основного теста еще через один месяц (и снова нужно будет заплатить около 3500 руб.).
Если вы набрали 75-80 баллов и не согласны с результатами, то можете подать заявление на апелляцию не позднее, чем через 30 дней после экзамена. На апелляции вам нужно будет в письменной форме предоставить объяснения того, в каких именно вопросах вы дали правильный ответ, несмотря на то что система посчитала его неправильным. Таким образом, вам дают шанс самостоятельно найти прорехи в системе оценивания.
2. Основной экзамен ФСФР (1-7 серия).
Тут не буду останавливаться
слишком подробно. Процедура подачи заявки и прохождения экзамена практически
идентична. Скажу лишь, что основной экзамен любой серии значительно легче из-за
меньшего количества вопросов. Подготовиться к нему можно за 1-2 недели.
Сам же аттестат придется
ждать еще месяц после экзамена, если вы находитесь в регионах (так как его
привезут из Москвы вместе с материалами для следующего экзамена).
Все. После получения
заветной «бумажки» можно подавать заявление на признание вас квалифицированным
инвестором.
Будет
ли полезен аттестат ФСФР?
Естественно, заниматься ли всей этой процедурой, да еще и платить за нее (кстати говоря, если вы сдаете экзамен с первого раза, то финансовая организация, в которой вы трудоустроены, с высокой долей вероятности оплатит его за вас) захочет не каждый, но плюсов достаточно много. Это и получение статуса квалифицированного инвестора, и какие-никакие знания, полученные в результате подготовки, и мини-плюс в резюме.
В итоге, несмотря на изменения в законодательстве, все аттестаты ФСФР все еще сохраняют свою силу, а получить корочку не так уж и сложно – достаточно лишь вспомнить студенческие годы и немного «поучиться». Аттестат бессрочный. Кроме того, не исключено, что в будущем действующие аттестаты будут конвертированы в сертификаты нового образца при соблюдении ряда условий.
Автор: Алексей Соловцов
Вам может быть интересно:
Базовые знания о финансах и рынках:
Фундаментальные обзоры эмитентов:
Виды брокерских аттестатов
Всего насчитывается семь степеней брокерских аттестатов, каждая из которых дает право на очередной вид брокерских услуг:
- 1.0 – брокерская и дилерская деятельность, доверительное управление;
- 2.0 – проведение организованных торгов, клиринговая деятельность;
- 3.0 – ведение реестров;
- 4.0 – депозитарная деятельность;
- 5.0 – управление инвестиционными фондами;
- 6.0 – специализированные депозитарии;
- 7.0 – негосударственное пенсионное обеспечение.
Как получить аттестат фсфр
Для получения документа необходимо сдать базовый и специальный экзамены. При этом базовый экзамен сдается один раз вне зависимости от того, сколько степеней аттестата абитуриент планирует получить в конечном итоге.
После сдачи базового экзамена у будущего брокера остается право использовать его результат в течение пяти лет, если он вдруг решит расширить сферу своей деятельности.
Базовый экзаменационный курс включает в себя такие вопросы, как:
- Организация рынка ценных бумаг;
- Эмиссия ЦБ и их обращение;
- Коллективное инвестирование;
- Государственные ценные бумаги;
- Регулирование финансового рынка;
- Бухучет и финансовая отчетность;
- Налогообложение;
- Мировые финансовые рынки.
Сами экзамены сдаются в аккредитованных центрах. Каждая попытка платная и стоит 2 000 – 3 000 руб. После успешно сданного экзамена, результаты которого доступны сразу – в течение 15 дней выдается аттестат.
Подготовка к экзаменам
Безусловно, готовиться к аттестации можно самому, базовый перечень вопросов находится в открытом доступе. Однако гораздо более интересным вариантом являются курсы подготовки, проводимые на базе аккредитованных центров. Стоимость курсов может изменяться в широком диапазоне и достигать 50 000 руб.
Самыми популярными центрами считаются:
Помимо знаний, на таких курсах можно пользоваться тренажерами, которые полностью повторяют механику сдачи экзамена и ведут не только подсчет результатов, но и полную статистику попыток.
Правовые акты | банк россии
Работа брокера
Доверительное управление чужими деньгами требует профессионального подхода, который, конечно, можно получить опытным путем. Но рассказывать о своем опыте потенциальному клиенты и показать ему брокерский аттестат – допуск профессионального участника финансового рынка – совсем разные вещи.
Помимо заработка «собственного», аттестат ФСФР необходим и для лиц, занимающих руководящие посты в организациях-участниках финансового рынка, и для тех, кто в таких организациях работает в должности специалистов, осуществляющих операции с ценными бумагами лично или контролирующих этот процесс.
С полным перечнем должностей, для которых необходимо получить аттестат, можно ознакомиться на сайте Центробанка – в приложении №1 к Положению о специалистах финансового рынка.
Несмотря на то, что частным специалистам такие аттестаты, в принципе, не нужны – их наличие, а точнее знания, которые можно получить в процессе обучения лишними точно не будут.
Фсфр 1.0. поможем получить аттестат фсфр 1.0. обучение | kvaal
1.1 Брокерская деятельность;
1.2 Дилерская деятельность;
1.3 Деятельность по управлению ценными бумагами;
1.4 Деятельность Форекс-дилера;
1.5 Особенности осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, связанные с ведением индивидуальных инвестиционных счетов;
1.6 Сделки с ценными бумагами, иностранными Финансовыми инструментами. Договоры РЕПО;
1.7 Внутренний учет профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих брокерскую деятельность, дилерскую деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами и деятельность Форекс-дилера;
1.8 Рынок производных Финансовых инструментов.
2. Регулирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг (133 вопроса):
2.1 Лицензирование брокерской, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и деятельности Форекс-дилера;
2.2 Лицензионные требования и условия осуществления брокерской деятельности, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и деятельности Форекс-дилера;
2.3 Раскрытие информации и (или) предоставление информации профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами и деятельность Форекс-дилера.
3. Взаимодействие профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих брокерскую деятельность, дилерскую деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами, с учетно-расчетными и инфраструктурными организациями (105 вопросов):
3.1 Участие профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, в организованных торгах. Взаимодействие с биржей и клиринговой организацией;
3.2 Взаимодействие профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, с центральным депозитарием, номинальным держателем, регистратором. Предоставление информации в репозитарий.
4. Роль саморегулируемой организации в сфере Финансового рынка (94 вопроса):
4.1 Членство в саморегулируемой организации в сфере Финансового рынка;
4.2 Контроль саморегулируемой организации в сфере Финансового рынка деятельности своих членов.
5. Система внутреннего контроля профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих брокерскую деятельность, дилерскую деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами и деятельность форекс дилера (214 вопросов):
5.1 Внутренний контроль;
5.2 Внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Порядок взаимодействия с уполномоченным органом;
5.3 Система управления рисками. Международные стандарты в области построения системы управления рисками;
5.4 Противодействие неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком.
6. Обеспечение прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг (63 вопроса):
6.1 Принципы защиты прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг.
7. Налогообложение операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами (50 вопросов):
7.1 Особенности налогообложения операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами.
8. Анализ Финансовых рьнков (105 вопросов):
8.1 Технический анализ;
8.2 Фундаментальный анализ.
9. Финансовые вычисления и оценка доходности ценных бумаг. Принципы управления портфелем ценных бумаг (144 вопроса):
9.1 Базовая методика расчета стоимости портфеля Финансовых инструментов без опциональности;
9.2 Оценка доходности ценных бумаг;
9.3 Стратегии в управлении портфелем ценных бумаг.
10. Международная практика регулирования Финансовых посредников (59 вопросов):
10.1 Зарубежный опыт регулирования финансовых посредников;
10.2 Международные торговые системы.